GuGuFin 財務整理筆記

把財務問題，整理成看得懂的文章

從日常記帳到資產負債與次世代 MCP AI 特助，提供簡單、可以真正用在生活裡的整理方法。

目前 8 篇文章持續整理中

從日常記帳開始，慢慢建立自己的財務視角

不追求一次把所有資料整理完，而是先處理最常遇到的問題，再逐步把收支、資產與次世代 AI 助手串聯起來。

記帳不只是記下花了多少錢。從日常收支、資產負債到財務規劃，整理一套適合長期使用的個人財務管理方法。

信用卡讓消費日、帳單日和繳款日分開，記帳時很容易把同一筆錢算兩次。先分清楚每個時間點代表什麼，對帳就會簡單很多。

淨資產等於資產減去負債。本文整理哪些項目該算進資產與負債、常見估值錯誤，以及如何用每月追蹤看懂財務變化。

了解 GuGuFin macOS MCP Server 的本機 HTTP 連線、Bearer Token、帳本匯入與寫入確認。讓支援 MCP 的 AI Agent 查詢個人財務並協助信用卡對帳。

用一張簡單的保單模板，分開記錄已繳保費、目前退保價值與領款。透過實際畫面，了解如何新增儲蓄險、設定自動保費記帳，以及結案後能做什麼。

用 GuGuFin 建立股票持倉，從搜尋代碼到填寫幣別、股數、參考股價與成交均價，並看懂市值欄位。

用 GuGuFin 記錄股票買入、賣出與配息，了解交割帳戶、交割日、手續費、交易稅，以及賣出損益欄位的填寫方式。

用 GuGuFin 股票總計頁查看指定期間的成交金額、賣出獲利與虧損、配息及淨利，避免把現金流和投資報酬混為一談。